Neto imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) krajem svibnja 2022. iznosila je 130,9 milijardi kuna, što je za 515,3 milijuna kuna ili 0,39 posto manje u odnosu na prethodni mjesec, podaci su iz mjesečnog izvješća Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa).

Dodatni vanjski šok
Naime, eskalacija geopolitičkih tenzija u drugoj polovini veljače, odnosno agresija Rusije na Ukrajinu, kreirala je dodatni vanjski šok na cijene dioničkih i obvezničkih vrijednosnih papira na međunarodnim tržištima, pa se posljedično neto imovina OMF-ova u veljači bila smanjila za 3,1 milijardu kuna.

U ožujku je dijelom došlo do oporavka vrijednosti imovine, uz porast od 2,1 milijardu kuna na mjesečnoj razini, no u travnju je opet zabilježen pad, za 717,8 milijuna kuna, a u svibnju za 515,3 milijuna kuna.

Po podacima Hanfe, prinosi Mirexa imali su pozitivan predznak u kategoriji A, a negativan u kategorijama B i C. Tako je na kraju svibnja u kategoriji A, koja je namijenjena mlađim osiguranicima i ima najviši rizik ulaganja, rast iznosio 0,33 posto, u B kategoriji, namijenjenoj osiguranicima na sredini radnog vijeka, pad je bio 0,72 posto, a u C kategoriji, za osiguranike koji uskoro idu u mirovinu, pri čemu su ulaganja najmanje rizična, pad je iznosio 0,43 posto.

Godišnji prinosi Mirexa bilježe rast za 3,69 posto u kategoriji A, 0,31 posto u kategoriji B, a pad od 3,53 posto u kategoriji C. Anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova imaju pozitivan predznak u svim kategorijama – 6,97 posto za kategoriju A, 5,22 posto za kategoriju B i 3,81 posto za kategoriju C.

Pad i kod ‘dobrovoljaca’
Obveznice su na kraju svibnja i dalje bile dominantan oblik ulaganja u strukturi OMF-ova, s 83,5 milijardi kuna i udjelom od 63,8 posto, pri čemu je taj udjel pao za 1,07 postotnih bodova na mjesečnoj razini.

Istovremeno, zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećana je za neznatna 0,04 postotna boda te su ona krajem svibnja iznosila 27,1 milijardu kuna, odnosno 20,7 posto imovine OMF-ova.

Od ostalih oblika ulaganja najzastupljenija su ulaganja u investicijske fondove, s 14,6 milijardi kuna i udjelom od 11,1 posto na razini svih obveznih mirovinskih fondova, podaci su Hanfe za drugi stup mirovinske štednje (individualna kapitalizirana štednja).

Na kraju svibnja u Hrvatskoj je poslovalo i osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF), koji su imali 361.475 članova, te 20 zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF), s 46.035 članova. Neto imovina DMF-ova u svibnju je iznosila 7,65 milijardi kuna, što je za 9,2 milijuna kuna manje na mjesečnoj razini.

I kod ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice, s udjelom od 53,7 posto u ukupnoj neto imovini, zatim dionice s 25,6 posto te investicijski fondovi s 10,9 posto.

Ukupne mjesečne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) iznosile su 64,1 milijun kuna, što je 15,6 posto više nego prethodni mjesec. Istodobno su ukupne mjesečne isplate dosegnule 26,4 milijuna kuna, 2,2 posto manje.