Obvezni mirovinski fondovi (OMF) prošloga su mjeseca malo zaliječili rane koje su donijele ovogodišnje turbulencije na tržištima kapitala. Kako stoji u mjesečnom izvješću Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa), neto imovina OMF-ova na kraju listopada iznosila je 130,8 milijardi kuna, što je za 1,4 milijardi kuna, odnosno 1,1 posto više u odnosu na prethodni mjesec. Podsjetimo, ova godina je donijela lošije rezultate mirovinskih, ali i investicijskih fondova.

Svi u mjesečnom plusu

Tako su na kraju listopada nominalni mjesečni prinosi Mirexa – mjerila koje prati kretanje vrijednosti obračunske jedinice – iznosili 1,4 posto za kategoriju A, 0,8 posto za kategoriju B i 0,03 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su -3,3 posto za kategoriju A, -4 posto za kategoriju B i -6 posto za kategoriju C. Međutim, anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova i dalje su pozitivni. Za mjerilo najrizičnije kategorije A, Mirex A, anualizirani prinos iznosi 6,3 posto, 5 posto za Mirex B – inače mjerilo najbrojnije kategorije u kojoj za mirovinu štedi 1,9 milijuna članova- te 3,3 posto za najkonzervativniju kategoriju C.

Obveznička ulaganja OMF-ova iznosila su 85,6 milijardi kuna (63,2 posto imovine) te se njihov udio smanjio za 2,1 postotni bod na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova neznatno se povećala (0,1 p.b.) te su ona iznosila 19,7 posto imovine (25,7 milijardi kuna). Pri tome su ulaganja u domaće dionice činila 11,9 posto, a u strane dionice 7,7 posto imovine OMF-ova. Od ostalih oblika ulaganja, ulaganja u investicijske fondove iznosila su 14,2 milijardi kuna (10,9 posto imovine) te je njihov udio povećan za 0,4 p.b. u odnosu na prethodni mjesec.

Što se tiče dobrovoljnih mirovinskih fondova (DMF), u listopadu se broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao za 0,4 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 20 zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF) za 0,1 posto, čime su spomenuti fondovi imali 369.296 (ODMF) odnosno 46.752 (ZDMF) članova. Ukupne uplate iznosile su 54,7 milijuna kuna, odnosno 3,8 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.

Povećanje i kod DMF-ova

Ukupne isplate iz DMF-ova iznosile su 24 milijuna kuna, što je za 2,1 milijun kuna manje od iznosa u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,5 posto, isplate zbog promjene fonda 18,4 posto, a isplate zbog smrti 6,1 posto ukupnih isplata. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja isplaćeno je 5,6 milijuna kuna u obliku jednokratnih isplata i 7,1 milijuna kuna putem mirovinskog društva (fonda), a 5,4 milijuna kuna transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u listopadu se povećala za 96,1 milijuna kuna (1,3 posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 7,6 milijardi kuna. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u listopadu su se kretali od 0,02 posto do dva posto, a prinosi na godišnjoj razini od -11,7 posto do -3,5 posto. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja na kraju listopada čine obveznice s udjelom od 53,6 posto imovine, zatim dionice s 24,6 posto te investicijski fondovi s 10,9 posto. Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 3,1 postotna boda, ulaganja u investicijske fondove narasla su za 0,4 p.b., a ulaganja u dionice za 0,3 p.b.

Na kraju trećeg tromjesečja poslovala su dva MOD-a, koja su u dijelu obveznog mirovinskog osiguranja obuhvaćala 10.376 korisnika, a u dijelu dobrovoljnog mirovinskog osiguranja 5308 korisnika. Ukupna aktiva iznosila je 2,6 milijardi kuna, što je za 708 milijuna kuna više nego u istom razdoblju lani. Ukupni gubitak MOD-ova prije oporezivanja u prvih devet mjeseci iznosio je 26,9 milijuna kuna, dok je u istom razdoblju prethodne godine njihova dobit iznosila 6,3 milijuna kuna.