Erste Group je objavila priopćenje o svojim poslovnim rezultatima u 2013. godini. U priopćenju iznose kako su im neto prihodi od kamata smanjeni  u 2013. na 4.858,1 milijuna eura (u usporedbi s 5.235,3 milijuna u 2012), ponajviše uslijed smanjene potražnje za kreditima i okruženja niskih kamata. Neto prihodi od naknada i provizija porasli su s 1.720,8 milijuna eura u 2012. na 1.810,0 milijuna eura u 2013. zahvaljujući višim prihodima od poslovanja s vrijednosnim papirima, a neto rezultat od trgovanja porastao je s 273,4 milijuna na 293,2 milijuna eura.
Operativni rezultat iznosio je 6.961,3 milijuna eura (pad od 3,7% u usporedbi 7.229,5 milijuna eura ostvarenih u 2012.).

Opći administrativni troškovi smanjeni su za 2,7% zahvaljujući strogom upravljanju troškovima, s 3.756,7 milijuna u 2012. na 3.653,5 milijuna u 2013, što je za posljedicu imalo operativni rezultat od 3.307,9 milijuna eura (4,7% niži nego u 2012, kad je operativni rezultat iznosio 3.472,8 milijuna eura). Omjer troškova i prihoda iznosio je 52,5% i ostao je gotovo nepromijenjen (2012. iznosio je 52,0%)

Kod troškova rezervacija zabilježen je pozitivan trend pada za 10,9% na 1.763,4 milijuna ili 136 baznih bodova u odnosu na prosječne kredite klijenata (u usporedbi s 1.980,0 milijuna eura ili 148 baznih bodova u 2012.), što je najvećim djelom posljedica znatnog pada troškova rizika u Rumunjskoj. Koeficijent nenadoknadivih i djelomično nadoknadivih plasmana (NPL plasmana) ostao je stabilan u drugoj polovici godine unatoč padu bruto kredita klijenata te je na dan 31. prosinca 2013. iznosio 9,6% (u usporedbi s 9,2% koncem prošle godine). Koeficijent pokrivenosti rezervama nenadoknadivih i djelomično nadoknadivih plasmana (NPL plasmana) popravio se i dosegao 63,1% u usporedbi s 62,6% zabilježenih koncem 2012.
Ostali operativni rezultat iznosio je EUR -1.081,9 milijuna eura (-724,3 milijuna 2012.). Pad od 357,6 milijuna najvećim je dijelom posljedica izostanka jednokratnog pozitivnog učinka otkupa instrumenata osnovnog i dopunskoj kapitala (tier 1 i tier 2) u iznosu od 413,2 milijuna eura iz 2012.

Negativni učinci u 2013. proizašli su iz prodaje ukrajinske podružnice  (76,6 milijuna eura) i umanjenja vrijednosti goodwilla u ukupnom iznosu od EUR 383,0 milijuna eura, u što je uključeno 283,2 milijuna eura u Rumunjskoj i 52,2 milijuna eura u Hrvatskoj. Dodatan negativni učinak u iznosu od 311,0 milijuna eura (za razliku od 244,0 milijuna eura u 2012) posljedica je bankarskih poreza i poreza na platni promet u Austriji, Mađarskoj i Slovačkoj, tvrde u priopćenju.

Na neto dobit je negativno utjecalo značajno povećanje poreznih stopa

Na neto dobit dodatno je negativno utjecalo značajno povećanje poreznih stopa uslijed smanjenog priznavanja odgođene porezne imovine u Austriji u 2013. Erste Group prijavio je neto dobit nakon manjinskih udjela1 u iznosu od 61,0 milijuna. Upravni odbor predložit će Glavnoj skupštini isplatu dividende od 0,2 eura po dionici za financijsku godinu 2013, kao i proporcionalnu isplatu dividende na participativni kapital.

Povećanje kapitala u iznosu od 660,6 milijuna eura i potpuno servisiranje participativnog kapitala u iznosu od 1,76 milijarda utjecali su na dionički kapital2, koji je na kraju 2013. iznosio 11,3 milijarda eura u usporedbi s 12,9 milijarda eura zabilježenih krajem 2012). Osnovni tier 1 kapital iznosio je 11,2 milijarda eura u usporedbi s 11,8 milijarda zabilježenih koncem 2012. Smanjenje rizikom ponderirane imovine od 7,1% na 97,9 milijarda eura na dan 31. prosinca 2013. (u usporedbi s 105,3 milijarda zabilježenih koncem 2012) najvećim dijelom je posljedica dekonsolidacije ukrajinske podružnice, kreditne izloženosti manje kvalitete i efekata tečajnih razlika. Stopa adekvatnosti kapitala tier 1 (ukupni rizik; Basel 2,5) popravila se na 11,4% u usporedbi s 11,2% zabilježenih koncem 2012, a pokazatelj temeljnog kapitala tier 1 (CET1, Basel 3, primijenjen u potpunosti) iznosio je 10,8%.
Ukupna aktiva na dan 31. prosinca 2013. iznosila je 199,9 milijarde eura. Pad od 6,5%, u usporedbi s koncem 2012., posljedica je posebice smanjenja financijske imovine koja se drži zbog trgovanja te derivata (-23.0%), financijske imovine (-7.6%) i bruto kredita klijentima (-3,2%). Depoziti klijentima ostali su stabilni. Omjer kredita i depozita poboljšao se na 104,3% na dan 31. prosinca 2013. u usporedbi s 107,2% zabilježenih koncem 2012.

“Gospodarski razvoj središnje i istočne Europe u 2013. premašio je očekivanja mnogih skeptika. Iako su zabilježeni pozitivni učinci na troškove rezervacija Erste Groupa, posebice u Rumunjskoj, nema značajnijeg oporavka potražnje za kreditima“, izjavio je Andreas Treichl, glavni izvršni direktor Erste Group Bank AG, prilikom predstavljanja preliminarnih rezultata za financijsku godinu 2013. „Neto dobit u iznosu od 61 milijun eura treba promatrati u kontekstu znatnog povećanja poreza na dobit, u usporedbi s prethodnom godinom, kao i izvanrednih negativnih učinaka kao što su bankarski porezi i porezi na platni promet u Austriji, Mađarskoj i Slovačkoj, umanjenje vrijednosti goodwilla i troškovi prodaje ukrajinske podružnice, koji iznose gotovo 770 milijuna eura“, nastavio je Treichl. „Nakon uspješnog povećanja kapitala u 2013. postali smo prva austrijska banka koja je u potpunosti otplatila participativni kapital austrijskoj vladi i privatnim ulagačima te završila godinu sa solidnim rezervama kapitala. Stoga ćemo Glavnoj skupštini predložiti isplatu dividende od 0,2 eura po dionici“, zaključio je Treichl.
Kratak pregled poslovanja

Operativni rezultat u 2013. opao

Unatoč smanjenju operativnih troškova, operativni rezultat opao je u 2013. na 3.307,9 milijuna eura, što predstavlja pad od 4,7% u usporedbi s 3,472.8 milijuna eura ostvarenih u financijskoj godini 2012, a posljedica je nižih operativnih prihoda.

Operativni prihodi u 2013. iznosili su EUR 6.961,3 milijuna eura u usporedbi s 7.229,5 milijuna eura ostvarenih 2012. Pad od 3,7% najvećim dijelom je posljedica nižih kamatnih prihoda, koji su smanjeni za 7,2% na 4.858,1 milijuna eura. Rast neto prihoda od naknada i provizija u iznosu od 5,2% na 1.810,0 milijuna eura i neto rezultata od trgovanja, koji je porastao s 273,4 milijuna eura u 2012. na 293,2 milijuna eura u 2013, nisu uspjeli u potpunosti nadoknaditi pad kamatnih prihoda. Opći administrativni troškovi smanjeni su za 2,7% na 3.653,5 milijuna eura u usporedbi s 3.756,7 milijuna eura ostvarenih u 2012, što je za posljedicu imalo omjer troškova i prihoda od 52,5% za razliku od 52,0% u 2012.

Neto dobit nakon manjinskih udjela opala je s 483,5 milijuna eura na 61,0 milijun eura. Pad nije posljedica samo većih jednokratnih negativnih učinaka (uglavnom umanjenja vrijednosti goodwilla, bankarskih poreza i poreza na platni promet, te povlačenja iz Ukrajine), već i poreznih učinaka vezanih uz priznavanje odgođenih poreza, koji su rezultirali višom poreznom stopom. Osim toga, na rezultat za 2012. godinu pozitivno je utjecao učinak otkupa instrumenata osnovnog i dopunskog kapitala (tier 1 i tier 2).

Gotovinski povrat na kapital, tj. povrat na kapital korigiran za negotovinske stavke kao što su umanjenje vrijednosti goodwilla i linearna amortizacija odnosa s klijentima, u 2013. iznosio je 3,4% (prijavljeni ROE 0,5%) u usporedbi s 7,6% (prijavljeni ROE 3,8%) zabilježenih u 2012.

Gotovinska zarada po dionici za financijsku godinu 2013. iznosila je EUR 0,89 eura (prijavljena zarada -0,06 eura) u usporedbi s gotovinskom zaradom od 2,17 eura (prijavljena zarada 0,87 eura) iz 2012.

Ukupna aktiva iznosila je 199,9 milijarda eura i smanjena je za 6,5% u usporedbi s koncem 2012. Rizikom ponderirana aktiva smanjena je za 7,4 milijarda eura na 97,9 milijarda.

Planovi za 2014. godinu

Kvota solventnosti popravila se na 16,43% na dan 31. prosinca 2013. u usporedbi s 15,5% zabilježenih koncem 2012, te je i dalje dobrano iznad zakonskog minimuma od 8,0%. Stopa adekvatnosti kapitala tier 1 vezana uz ukupni rizik i definirana smjernicama Basel 2,5 na dan 31. prosinca 2013. iznosila je 11,4%.
Izgledi za 2014.
Kako bi usporedbe bile vjerodostojne, svi iznosi koji se tiču dobiti i gubitka navedeni u ovoj izjavi o izgledima usklađeni su s EBA FINREP standardima izvješćivanja, koji se primjenjuju od prvog tromjesečja 2014. Potpuni usklađeni podaci za 2013. objavljeni su u odvojenom priopćenju 28. veljače 2014.

Erste Group u svojim planovima za 2014. predviđa stabilno poslovno okruženje u Austriji i središnjoj i istočnoj Europi. Erste Group Research prognozira prosječni gospodarski rast od 1,7%, te se očekuje da će se kamate zadržati na postojećim niskim razinama, a u nekim područjima i dodatno pasti. U takvim okolnostima Erste Group očekuje slab početak godine, no cilja na stabilnu operativnu dobit (± 2%) u iznosu od oko 3,1 milijarda eura. Očekuje se da će neto krediti klijenata također ostati stabilni (± 2%) te iznositi oko 120 milijardi eura. U svjetlu predstojeće provjere kvalitete imovine koju će provesti Europska središnja banka, Erste Group ne očekuje pad troškova rezervacija veći od 5% do iznosa od oko 1,7 milijarda eura. Erste Group u 2014. ne očekuje priznavanje odgođene porezne imovine u Austriji, što će za posljedicu imati znatno povišenu poreznu stopu od oko 40%. Pad bankarskih poreza s 311 milijuna eura u 2013. na oko 270 milijuna eura u 2014. trebao bi povoljno utjecati na neto dobit, dodaju za kraj u priopćenju.