Piše: Marko Barišić; pokretač Udruge za financijsko savjetovanje građana – FINSA i inicijator osposobljavanja za zanimanje Osobni financijski savjetnik

U razvijenim europskim zemljama normalno je da građani po potrebi, osim liječnika ili odvjetnika i drugih stručnjaka, koristi usluge osobnog financijskog i poreznog savjetnika.

Osobno financijsko savjetovanje, planiranje i upravljanje osobnim financijama je neophodno radi razboritog korištenja i upravljanja financijskim sredstvima, smanjenja troškova i povećanje prihoda.

Pametnim financijskim planiranjem, štednjom i ulaganjem može se kontrolirati novac, umjesto da on kontrolira nas i narušava nam život prezaduženošću.

Imamo li neovisno financijsko savjetovanje građana ?

U Hrvatskoj se sve više osjeća potreba za neovisno financijsko savjetovanje građana. Imamo kvalitetne poznavatelje financijskog tržišta i široku lepezu financijskih proizvoda, no kod ponude tih proizvoda naglasak je na samoj prodaji proizvoda. Imamo više stotina tvrtki i obrta koji se bave nekom vrstom financijskog posredovanja. No njihov je "zadatak“ predstaviti proizvod koji nude kao najbolji, bez obzira je li je to za klijenta pravo rješenje.

Nedostaju nam osposobljeni certificirani stručnjaci sa zvanjem osobni financijski savjetnici za neovisno savjetovanje građana iz područja osobnih financija. Za uspostavu zanimanja osobni financijski savjetnik kao zasebne struke u Hrvatskoj neophodno je stručno obrazovanje i stjecanje certifikata za to zanimanje.

Neovisnost savjetničkih kuća

Neovisni savjetnik ne bi smio imati vlastite financijske usluge. Ako netko ima svoje financijske usluge gura njih, jer živi od prodaje istih i tada sva objektivnost i neovisnost pada u vodu.

Objektivnog i neovisnog savjetnika je danas jako teško naći. Neovisna financijska kuća, koja se bavi savjetovanjem, ne smije biti vlasnik ili imati prava u vlasništvu bilo koje druge financijske institucije i obratno. Čim je netko nekome vlasnik guraju se nečiji interesi i gubi objektivnost.

PITAJTE NAS! Dragi čitatelji, ukoliko imate bilo kakvih pitanja vezano za osobne financije, šaljite nam na web@poslovni.hr s napomenom za rubriku 'Savjetnik'!