Mene zanima što se događa ako je netko drugi vlasnik više od 25% povlaštenih dionica GKBA i zašto bi bilo nužno da Veneto otkupi tako da ima 75%? Vidim za povlaštene nisu ni raspisali javnu ponudu.[smiley11]

Nije ovo sad samo problem GKBA, već i ostalih malih banaka (KABA, CEBA,….) jer je indikator pošto većinski vlasnici namjeravaju kupovati ostatak slobodnih dionica na tržištu. Svi smo kalkulirali s cijenom od bar 3-3,5 BV,ali realnost je na žalost razočaravajuća. Ne treba čuditi ako ubrzo dođe do jačeg pada cijene kako kod GKBA, tako i kod ostalih malih banaka. Pozdrav

Krivo si shvatio beholder-a. On je dao “najvrijedniji info ” za SONIC banku.

Da li se netko sjeća da je Zagrebačka banka izjednačila redovne i povlaštene .

bilo kako bilo, činjenica je da je u prvih 10. puno zanimljivija situacija na povlaštenoje nego na redovnoj, a u usporedbi sa drugim malim bankama GKBA je jako jeftina i prema tržišnoj cijeni, a kamoli prema ponuđenoj u javnoj ponudi, pa P/E je manji od 15, a P/BV 2,18 (po javnoj ponudi i značajnije manje)…

Mišljenje nekih članova ova dva foruma je da vlasnici ne mogu dokapitalizirati banku ako nemaju 75% r-a i p-a…
ali moj im je savjet da uzmu malo zakon o bankama kao i odluku o SAKu pa će vidjeti kako se banka može lijepo dokapitalizirati kroz hibridne instrumente…[smiley11]

Daj objasni kako to misliš da bi išlo u praksi!

Između ostalog može i ovako:

ODLUKU
O ADEKVATNOSTI KAPITALA BANAKA

2.2.1.3. Hibridni instrumenti koji se uključuju u dopunski kapital, jesu financijski instrumenti koji imaju određene značajke kapitala i određene značajke obveze banke. Oni, neovisno o svom obliku odnosno nazivu, služe prikupljanju sredstava i moraju ispunjavati sljedeće uvjete:

1. neosigurani su (banka ih nije dodatno osigurala vlastitim jamstvima, hipotekama ili na neki drugi način), u cjelini su uplaćeni, a pri stečaju odnosno likvidaciji banke obveze povrata podređene su drugim obvezama banke (isplaćuju se tek nakon podmirenja obveza prema svim drugim vjerovnicima);

2. stoje na raspolaganju za pokriće gubitaka iz tekućeg poslovanja, a isto tako i pri stečaju odnosno likvidaciji;

3. isplata vjerovnicima ili otkup od same banke prije dospijeća nisu mogući osim u slučaju pretvaranja ovih instrumenata u dionice banke, isključujući kumulativne povlaštene dionice banke;

4. rok dospijeća unaprijed je određen i mora biti duži od pet godina računajući od dana uplate (u slučaju obročne otplate,rok od pet godina odnosi se na dospijeće prve rate);

5. ako adekvatnost kapitala banke padne ispod visine odre­đene zakonom (odnosno druge stope ukoliko tako odluči Hrvatska narodna banka), a viša je od 70% te visine, banka ne može isplatiti kamate, naknade i druge prinose s naslova tih instrumenata;

6. banka mora pretvoriti te instrumente u dionice koje se prema ovoj Odluci uključuju u osnovni kapital banke prema unaprijed određenim uvjetima ako adekvatnost kapitala banke padne ispod 3/4 stope adekvatnosti kapitala određene zakonom (ili neke druge stope koju odredi Hrvatska narodna banka) i ako vlasnici dionica ne provedu uplatu dodatnih dionica u roku od 90 dana nakon što se utvrdilo da je adekvatnost kapitala pala ispod 3/4 visine određene zakonom.
Pravni akt koji uređuje odnose između vlasnika hibridnog instrumenta i banke mora sadržavati sve navedene odredbe i napomenu da instrument ne nije depozit te da ga nije osigurala Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka. Naziv instrumenta i pravni akt ne smiju sadržavati riječ »štedni« ili bilo koju izvedenicu od te riječi. Odredbe ove točke koje su sadržane u pravnom aktu ne mogu se naknadno mijenjati.

Da su te dečki iz KABE imali za savjetnika ne bi danas imali problema sa kvorumom povlaštenih dionica. Nije im prošla dokapitalizacija upravo zbog povlaštenih dioničara.

sandiboy je novi u tom biznisu, mlad je, naućiti će…

Ma ja im se čudim da su išli u to a da nisu osigurali 75% u povlaštenim dionicama!

Ispunjavajući svoju zakonsku obvezu iz odredbi članka 4. st. 1. Zakona o preuzimanju dioničkih društava (NN 84/02, 87/02, 120/02), Veneto Banca soc.coop p.a., banka osnovana po talijanskom pravu, sa sjedištem u Montebelluna (Treviso), Piazza G.B. Dall’Armi 1, upisana u Registar društava u Trevisu pod br. 00208740266 (dalje u tekstu: “Ponuditelj” i/ili “Veneto Banca”) objavljuje
PONUDU ZA PREUZIMANJE
svim dioničarima izdavatelja
GOSPODARSKO-KREDITNA BANKA d.d.,
Zagreb, Draškovićeva 58

A/ PONUDA ZA PREUZIMANJE REDOVNIH DIONICA S PRAVOM GLASA
1. Ponuditelj-Veneto Banca, na dan objavljivanja Ponude za preuzimanje vlasnik je ukupno 617.999 (šesto sedamnaest tisuća devetsto devedeset devet) dionica javnog dioničkog društva GOSPODARSKO-KREDITNA BANKA d.d., Zagreb, Draškovićeva 58 (dalje u tekstu: “Izdavatelj”) koje čine ukupno 72,90 % (sedamdeset dva cijelih devedeset posto) od temeljnog kapitala Izdavatelja.
Od ukupno 617.999 (šesto sedamnaest tisuća devetsto devedeset devet) dionica Izdavatelja koje čine ukupno 72,90 % (sedamdeset dva cijelih devedeset posto) od temeljnog kapitala Izdavatelja, Ponuditelj je vlasnik 560.880 (petsto šezdeset tisuća osamsto osamdeset) redovnih nematerijaliziranih dionica Izdavatelja koje glase na ime, oznake GKBA-R-A, pojedinačne nominalne vrijednosti od 100,00 (sto) kuna i ukupne nominalne vrijednosti od 56.088.000,00 (pedeset šest milijuna osamdeset osam tisuća) kuna, koje daju pravo na 560.880 (petsto šezdeset tisuća osamsto osamdeset) glasova od ukupnog broja glasova koji daju dionice Izdavatelja s pravom glasa i čine 76,00% (sedamdeset šest posto) svih redovnih dionica Izdavatelja te daju pravo na 76,04% (sedamdeset šest cijelih četiri posto) glasova od ukupnog broja glasova koji daju dionice Izdavatelja s pravom glasa.
Temeljni kapital Izdavatelja iznosi ukupno 84.772.000,00 (osamdeset četiri milijuna sedamsto sedamdeset dvije tisuće) kuna, a podijeljen je na 738.000 (sedamsto trideset osam tisuća) redovnih dionica nominalne vrijednosti po 100,00 (sto) kuna svaka, upisanih u depozitorij koji se vodi pri Središnjoj depozitarnoj agenciji s oznakom GKBA-R-A i 109.720 (sto devet tisuća sedamsto i dvadeset) povlaštenih dionica nominalne vrijednosti po 100,00 (sto) kuna svaka, upisanih u depozitorij koji se vodi pri Središnjoj depozitarnoj agenciji s oznakom GKBA-P-A.
2. Na temelju ove Ponude za preuzimanje Ponuditelj daje ponudu svim dioničarima Izdavatelja koji su vlasnici redovnih dionica s pravom glasa oznake GKBA-R-A, te se Ponuditelj obvezuje kupiti svaku redovnu dionicu s pravom glasa pod ovdje propisanim i objavljenim uvjetima.
Predmet ove ponude nisu dionice na kojima je zasnovan teret. Predmet ove ponude nisu ni vlastite dionice Izdavatelja.
Za svaku dionicu koja je predmetom ove ponude Ponuditelj se obvezuje platiti iznos od 215,82 kune.
3. Rok valjanosti ove ponude za preuzimanje iznosi 30 dana od dana objavljivanja u Narodnim novinama i Večernjem listu, računajući od dana kasnije objave.
4. Depozitar po ovoj ponudi za preuzimanje je Središnja depozitarna agencija d.d., Heinzelova 62a, p.p. 409, 10002 Zagreb (dalje: SDA). Dioničar koji želi prihvatiti ovu ponudu dužan je podnijeti SDA pismeni nalog za prihvaćanje ponude – nalog za prihvaćanje ponude/otkazivanje ponude za preuzimanje, tzv. obrazac KA-POP, koji će dioničarima biti dostavljen od strane SDA.
Popunjeni obrazac KA-POP dioničar koji želi prodati svoje dionice:
– osobno uručuje depozitaru – SDA, u tom slučaju potpis na obrascu ne mora biti javnobilježnički ovjeren ili
– preporučenom poštom dostavlja depozitaru – SDA, ali u tom slučaju njegov potpis na obrascu KA-POP mora biti ovjeren kod javnog bilježnika.

5. Dionice se pohranjuju preknjižavanjem s računa dioničara na poseban račun koji će SDA kao depozitar otvoriti za potrebe pohrane dionica radi prihvaćanja ove ponude.

6. Svaki nalog o pohrani zaprimljen na navedeni način ima učinak prihvaćanja ove ponude, a Ponuditelj se obvezuje, putem depozitara, ispla