Fond će ulagati u niskorizične dužničke vrijednosne papire (VP) izdavatelja iz RH i druge instrumente tržišta novca u RH a potom u kratkoročne VP inozemnih izdavatelja, državnih i nedržavnih subjekata zemalja članica:

EU(*1) (Europska Unija – Austrija, Belgija, Bugarska, Cipar, Češka, Danska, Estonija, Finska, Francuska, Njemačka, Grčka, Mađarska, Irska, Italija, Latvija, Litva, Luksemburg, Malta, Nizozemska, Poljska, Portugal, Rumunjska, Slovačka, Slovenija, Španjolska, Švedska, UK),
OECD(*2) (Organizacije za ekonomsku suradnju i razvoj – Australia, Austrija, Belgija, Canada, Češka, Danska, Finska, Francuska, Njemačka, Grčka, Mađarska, Island, Irska, Italija, Japan, Korea, Luksemburg, Nizozemska, Novi Zeland, Norveška, Poljska, Portugal, Slovačka, Španjolska, Švedska, Švicarska, Turska, UK, SAD),
CEFTA-e(*3), (Srednjoeuropske zone slobodne trgovine – Albanija, BIH, Hrvatska, Makedonija, Moldavija, Crna Gora, Srbija, Kosovo).

Imovina Fonda ulagati će se u sljedeće instrumente, (postoci se odnose na udjel u neto imovini Fonda):

– bez ograničenja u kratkoročne dužničke VP izdavatelja iz RH te VP za koje garantira RH i druge instrumente tržišta novca u RH
– bez ograničenja u obveznice izdavatelja iz RH, pod uvjetom da globalno modificirano trajanje fonda(*4), (prosječni rok do dospijeća), ne prelazi 1,5
– bez ograničenja u dužničke VP izdavatelja iz zemalja članica EU i OECD pod uvjetom da globalno modificirano trajanje fonda(*4), (prosječni rok do dospijeća), ne prelazi 1,5
– bez ograničenja u kratkoročne dužničke vrijednosne papire izdavatelja iz država članica EU ili OECD-a s kreditnim rejtingom A-(Standard&Poors), A2 (Moody’s) ili višim a kojima je rejting odredila barem jedna rejting agencija, (S&P, Moody’s, Fitch, IBCA), i druge instrumente tržišta novca
– bez ograničenja u depozite kod ovlaštenih Banaka, uz uvjet da se najviše 20% neto vrijednosti imovine fonda može položiti kao depozit u jednu te istu Banku,
– do 10% u investicijske fondove koji pretežno ulažu u nisko rizične dužničke vrijednosne papire u RH, državama članicama EU i OECD-a, CEFTA-e
– u terminske i opcijske ugovore i druge financijske izvedenice
– do 25% u dužničke VP i instrumente tržišta novca izdavatelja iz članica CEFTA
– bez ograničenja u novčane depozite kod financijskih institucija
– u dužničke VP i instrumente tržišta novca izdavatelja iz RH, država članica, EU, OECD, CEFTA, Fond smije ulagati više od 35% imovine fonda

(*4) – Prosječno ponderirano dospijeće svih novčanih tokova po vrijednosnom papiru