Ovo je proces koji financijski planeri koriste za izradu dugoročnih financijskih planova koji funkcioniraju, piše Business Insider:

1. Planiranje promjena: Vaši ciljevi za mirovinski plan vjerojatno će se mijenjati tijekom vremena. Dugoročni financijski plan koji funkcionira uzima u obzir neizbježne promjene u ciljevima, vrijednostima, prioritetima i okolnostima. Uštedite više nego što mislite i uložite taj višak novca kako biste povećali bogatstvo.
   
2. Povećajte prihod: Povećanje prihoda ubrzava rast bogatstva. Postoji mnogo načina za povećanje prihoda, pa trebate odabrati strategiju koja vam najviše odgovara.
   
3. Štednja nije sve: Živjeti skromno može pomoći u izgradnji bogatstva, ali štednja nije jedini ključ. Troškovi se mogu smanjiti, ali samo štednjom propuštate prilike za stvaranje rastuće imovine.
   
4. Financijska strategija: Investiranje je ključno, ali morate mudro ulagati. Dobra strategija uzima u obzir izbor investicijskih sredstava, povezane troškove, diverzifikaciju, porezne implikacije i izbjegavanje pogrešaka poput spekulacija i preuzimanja previše rizika.